يضع المستثمرون الأذكياء أموالهم في شركات معروفة جيدًا ويفحصون الشركات الجديدة بدقة قبل استثمار أموالهم. يمكن للمستثمرين اختيار الأسهم ذات الجودة والقيمة الجيدة بعد التفكير بعناية في جودة الشركات للاستثمار فيها ودمجها مع معرفتك الحالية بالسوق. اختيار شركة للاستثمار ليس بالأمر السهل. تستخدم شركات الصناديق المشتركة وما شابهها فرقًا من الخبراء للبحث وفهم كيفية الاستثمار في شركة. تأكد من أن لديك الوقت والرغبة في الاستثمار بمفردك ، وكذلك الاستعداد لتحمل المخاطرة.
خطوة
طريقة 1 من 3: شراء الأسهم المعروفة
الخطوة 1. ابق ضمن اختصاصك
إذا كانت لديك خبرة في مجال معين ، فإننا نوصي باستخدام خبرتك لتحديد الصفات ذات الصلة. يمكن أن تمنحك الخبرة الإلهام الذي تحتاجه لاتخاذ القرارات. على سبيل المثال ، إذا كنت تعمل في شركة بيع بالتجزئة ، فلديك معرفة أكثر عن الاستثمار في Walmart أو Target أو Best Buy من الشركات في المجالات الأخرى.
الكفاءة في مجال معين لا تأتي فقط من الخبرة في العمل. إذا كنت شخصًا "خبيرًا في التكنولوجيا" وتعرف الكثير عن أحدث الأجهزة المحمولة ، فيمكنك استخدام معرفتك للاستثمار في شركات قطاع التكنولوجيا
الخطوة 2. التركيز على عدد قليل من الصناعات أو الأسواق
يمكن أن تكون الصناعة أو السوق المختارة في مجال اختصاصك ، أو مجال آخر يثير اهتمامك. أهم شيء هو إدراك أنه لا يمكنك تتبع كل ما يحدث في الاقتصاد العالمي. المؤسسات المالية الكبيرة لديها أقسام خاصة لأنه من المستحيل التعامل مع هذه المشكلة بمفردها. لذلك ، ركز فقط على عدد قليل من الصناعات أو الأسواق الرئيسية المختارة.
ومع ذلك ، هذا لا يعني أنه لا ينبغي عليك التركيز على الشركات الفردية. تحقق دائمًا من جميع الشركات التي ستستثمر فيها بشكل فردي
الخطوة 3. تعرف على آخر الأخبار المتعلقة بالصناعة
تتضمن أمثلة مصادر الأخبار الموثوقة مواقع مثل Bloomberg و Wall Street Journal. توفر هذه المواقع أحدث المعلومات حول مختلف قطاعات الاقتصاد والعالم. مرة أخرى ، ركز على عدد قليل من المجالات الرئيسية واقرأ آخر الأخبار في الصناعة. ابحث عن أشياء مثل الاتجاهات وعمليات الدمج والاستحواذ وتغييرات السياسة ذات الصلة وجميع الأحداث العالمية التي تؤثر على السوق.
الخطوة 4. ضع خطة
تحديد الشركات التي تستفيد من التغيرات أو اتجاهات السوق. توقع وقت حدوث هذا التغيير وقم بإعداد أموالك للاستثمار في الشركة. على سبيل المثال ، إذا شعرت أن منتجًا جديدًا أصدرته شركتك المفضلة سيحقق نجاحًا كبيرًا ، فمن الجيد أن تستثمر أموالك في الشركة قبل أن يتفق معك بقية العالم وترتفع أسعار الأسهم.
الطريقة 2 من 3: الاستثمار في الشركات ذات الميزة التنافسية
الخطوة الأولى: فهم الميزة التنافسية (الميزة التنافسية)
هناك العديد من الشركات التي تمكنت من جني الأرباح باستمرار ونجحت في صناعتها لسنوات عديدة. هذه الشركات لديها "خنادق" تعيق منافسيها. المسافة بين الشركة ومنافسيها تسمى ميزة تنافسية. تمكن الميزة التنافسية الشركة من تحقيق الكثير من الأرباح والاحتفاظ بعملائها بسهولة أكبر من منافسيها. في المقابل ، فإن الشركة قادرة على توفير قيمة أكبر وعوائد لمساهميها.
- من خلال الاستثمار في هذه الشركات ، يمكنك المشاركة في منح الشركة ميزة تنافسية. على الرغم من أن الشركات لن تنمو بسرعة مثل الشركات الصغيرة ، إلا أنها نادرًا ما تقع في أزمات اقتصادية ويمكن أن تحقق نموًا ثابتًا في السنوات التالية.
- الأسهم القيادية هي مثال على شركة كبيرة وناجحة تتمتع بميزة تنافسية. لقد حققت هذه الشركات نموًا ثابتًا أو توزيعات أرباح على مر السنين وهي مدرجة في مؤشرات الأسهم الرئيسية.
الخطوة 2. استثمر في العلامات التجارية الموثوقة
فكر في العلامات التجارية الشهيرة مثل Rinso و Coca Cola و Teh Sosro. هذه العلامات التجارية لها صورة كأفضل علامة تجارية في مجالها في أذهان الجمهور. يمكن لهذه الشركات زيادة أسعار البيع بسبب صورة العلامة التجارية القوية بحيث تزداد الأرباح التي تم الحصول عليها أيضًا. هذه الشركات معروفة جيدًا ويكاد يكون من المستحيل خسارة العملاء لمنافسيها.
الخطوة الثالثة. ابحث عن الشركة ذات أعلى تكلفة تحويل
متى كانت آخر مرة قمت فيها بتغيير البنوك؟ أو مشغلي الهاتف الخليوي؟ تحتفظ هذه الخدمات بعملائها لأن تكلفة التحويل أو تكلفة التحول إلى المنافسين عالية جدًا. يمكن للشركات التي لديها تكاليف تحويل عالية الاحتفاظ بعملائها لفترة أطول.
الخطوة 4. أوجد وفورات الحجم للشركة
يمكن للشركات القادرة على صنع المنتجات وبيعها بأسعار أقل من المنافسين جذب المزيد من العملاء تلقائيًا ، طالما أن الجودة ليست أقل جودة. في الأسواق شديدة التنافس ، يكون هذا عادة نتيجة وفورات الحجم ، وهي ظاهرة يكون فيها تكاليف الإنتاج منخفضة للشركات الكبيرة بسبب حجمها الكبير. طبقت Walmart و Dell هذا المفهوم جيدًا.
الخطوة 5. استثمر في الاحتكارات القانونية
يتم منح بعض الشركات حقوق احتكار قانونية (وإن كانت مؤقتة) من قبل الحكومة. يمكن لشركات الأدوية الكبيرة والمصنعين الحاصلين على براءات اختراع تقديم منتجات فريدة إلى السوق. غالبًا ما تكون الشركات التي تتمتع بحقوق الطبع والنشر وحقوق التنقيب وحقوق التعدين وحقوقًا محمية مختلفة هي المنتجين أو مقدمي الخدمات الرئيسيين في أسواقهم. وبذلك تستطيع هذه الشركات زيادة الأسعار دون خوف من خسارة العملاء وبالتالي زيادة الأرباح.
تأكد من التحقق من تاريخ انتهاء صلاحية براءة اختراع الشركة أو حق الانتفاع. في بعض الأحيان تكون هذه الحقوق مؤقتة وعندما تنتهي صلاحيتها ، قد تفقد أرباح الشركة أيضًا
الخطوة السادسة. ابحث عن فرص للنمو بسهولة
بعض الشركات سهلة القياس. وذلك لأن المنتج أو الخدمة لديها القدرة على الإضافة إلى الشبكة أو زيادة عدد المستخدمين بمرور الوقت. على سبيل المثال ، Adobe في النشر ، و Microsoft Excel في الأعمال الورقية ، و eBay لمستخدمي الشبكة. كل مستخدم إضافي في الشبكة يكلف الشركة لا شيء تقريبًا. جميع الإيرادات الإضافية التي تأتي مع تطوير الشبكة تذهب مباشرة إلى أرباح الشركة.
للحصول على مثال حديث ، ألق نظرة على Netflix. كخدمة بث ، تحقق الشركة إيرادات مع نمو عدد المشتركين فيها ، على الرغم من أن تكاليف التشغيل لم تتغير تقريبًا. وبالتالي ، كلما زاد عدد المستخدمين ، زاد الربح ، بافتراض أن الشركة لا تزيد من تكاليفها بشكل كبير
طريقة 3 من 3: تقييم أداء الشركة وتصنيفها
الخطوة 1. التحقق من جودة إدارة الشركة
ما مدى كفاءة الإدارة في إدارة الشركة؟ والأهم من ذلك ، ما مدى تركيز الإدارة على الشركة والعملاء والمستثمرين والموظفين؟ في عصر يتسم بالكثير من جشع الشركات ، من الأفضل إجراء بحث حول إدارة جميع الشركات التي سيتم الاستثمار فيها. اقرأ الصحف أو المجلات للحصول على معلومات.
لا يقتصر فقط على البيانات المالية الجيدة. بدلاً من ذلك ، ابحث عن مؤشرات للصفات المهمة الأخرى مثل التفاعل والقدرة على التكيف والقدرة على الابتكار والقدرة التنظيمية
الخطوة 2. مراقبة التغييرات في الإدارة
يمكن للقائد الجيد أن يغير شركة يعتقد كثير من الناس أنها انتهت. شاهد الأخبار والتقارير المالية المتعلقة بالتغييرات في المناصب الإدارية ، خاصة مع الرئيس التنفيذي (أعلى مسؤول تنفيذي). إذا كان الرئيس التنفيذي الجديد لشركة واعدًا بما يكفي وفقًا لبحثك ، فاستثمر في تلك الشركة. في الأساس ، تضع ثقتك في الشخص بدلاً من الشركة ككل.
الخطوة 3. الابتعاد عن الأسهم المبالغة في تقدير قيمتها
يمكن المبالغة في تقدير حتى الشركات الكبيرة. تعلم كيفية تفسير البيانات المالية واختيار الأسهم مع التحليل الأساسي للعثور على الشركات التي تم المبالغة في تقييمها من قبل السوق. ضع في اعتبارك أن هذه الشركات قد تكون معروفة جيدًا ويستثمر العديد من المستثمرين هناك ، لكن الشركات لا تزال باهظة الثمن ويمكن أن تعاني من انخفاضات حادة عند انتهاء عصرها الذهبي.
- تتمثل إحدى طرق اكتشاف الأسهم التي يتم تسعيرها بسعر مرتفع للغاية في نسبة السعر إلى الأرباح. يمكن العثور على رقم النسبة هذا عادةً في نظرة عامة على أسهم الشركة على المواقع المالية. بشكل عام ، تتراوح هذه النسبة بين 20-25 ، اعتمادًا على الصناعة.
- يتم تقييم نسبة PE من خلال إيجاد متوسط نسبة PE في صناعة الشركة. إذا تجاوزت نسبة الشركة متوسط الصناعة ، يكون سعر سهم الشركة مرتفعًا جدًا مقابل أرباحها.
الخطوة 4. شراء الأسهم مقومة بأقل من قيمتها
الأسهم المقيمة بأقل من قيمتها هي الأسهم التي يتم تداولها بقيمة أقل من المعلومات المالية للشركة. عادة ما يكون أداء هذه الشركات جيدًا مؤخرًا فقط. في هذه الحالة ، لم يجد السوق نجاح الشركة الجديد بعد. لتحديد الشركات التي لديها القدرة على النمو بسرعة ، يمكنك أيضًا استخدام نسبة الأرباح إلى الأرباح ومقارنتها بمتوسط الصناعة.
الخطوة 5. يمكنك أيضًا البحث عن الشركات التي تقل نسبة السعر إلى القيمة الدفترية فيها عن 2
نسبة السعر إلى القيمة الدفترية هي سعر الشركة مقسومًا على أصولها (باستثناء المطلوبات والأصول غير الملموسة). تعني النسبة المنخفضة أن سعر الشركة رخيص نسبيًا.
نصائح
- ابدأ في التفكير في الشركات اليومية بهذا الإطار الذهني الجديد.
- تعلم أساسيات كيفية قراءة البيانات المالية. شاهد ربحية الشركات التي تهمك. تحقق من وضع الدين. معرفة ما إذا كانت الشركة لديها نمو مطرد.
- قم بزيارة مواقع الشركات والمواقع المالية الأخرى التي توفر مصدر إلهام للاستثمار في الأسهم.
- في حين أنه من المستحسن أن تستثمر في شركات معروفة جيدًا ، لا تقصر نفسك على قطاع واحد أو قطاعين فقط من الاقتصاد. حاول إجراء بحث عن الشركات في مختلف القطاعات. وبالتالي ستكون محفظتك أكثر تنوعًا بحيث يكون لاستثماراتك "شبكة أمان" في حالة سقوط أحد قطاعات الاستثمار.
تحذير
- احذر من نصائح الاستثمار في الأسهم: النصائح التي يقدمها شخص ما على التلفزيون أو شخصيًا ، عادة ما تكون غير مدروسة جيدًا وتستند فقط إلى نظريات شخص أو شخصين حول كيفية الثراء السريع. قد يتم دفعها أيضًا من قبل شخص ما لرفع سعر السهم حتى تتمكن الشركة من جمع أكبر قدر ممكن من رأس المال.
- ستخسر المال بسرعة إذا بدأت الاستثمار في الأسهم دون بحث شامل.
- المخاطر دائما تصاحب الاستثمار. حتى لو فعلت كل شيء بشكل صحيح ، فلا أحد يستطيع أن يضمن أنك لن تخسر المال.
