قد يبدو تداول الأسهم عبر الإنترنت معقدًا ومربكًا إذا كنت قد بدأت للتو ، ولكن مع البحث الدقيق والاستراتيجية ، يمكن أن يكون هذا العمل بسيطًا وممتعًا. من خلال التخطيط الصحيح ، يمكن أن يساعدك التداول عبر الإنترنت في كسب المال من منزلك.
خطوة
جزء 1 من 4: البحث واختيار الأسهم
الخطوة 1. قم بإجراء التحليل الفني
التحليل الفني هو محاولة لفهم سيكولوجية السوق ، أو بعبارة أخرى ، تنعكس المشاعر العامة للمستثمرين حول الشركة في سعر السهم. عادة ما يكون المحللون الفنيون مشترين على المدى القصير ، وينتبهون إلى توقيت البيع والشراء. إذا تمكنت من اكتشاف نمط ما ، فقد تكون قادرًا على التنبؤ بموعد ارتفاع سعر السهم وهبوطه. يمكن أن يوفر هذا معلومات حول متى يجب عليك شراء أو بيع سهم معين.
يستخدم التحليل الفني المتوسطات المتحركة لمراقبة أسعار الأمان. يقيس المتوسط المتحرك متوسط سعر الورقة المالية خلال فترة زمنية معينة. يساعد هذا في تسهيل تحديد اتجاهات الأسعار على المتداولين
الخطوة 2. تحديد النمط
تشمل الأنماط المحددة في التحليل الفني حدود السعر المحددة في سعر السوق للسهم. يُعرف الحد الأعلى ، الذي نادرًا ما يتخطاه السهم عندما يرتفع السعر ، بالمقاومة أو "المقاومة". الحد الأدنى ، الذي نادراً ما يتخطاه السهم عندما ينخفض السعر ، يسمى الدعم أو "الدعم". يوفر تحديد هذه المستويات معلومات حول وقت الشراء (عند مستويات المقاومة) ومتى يتم البيع (عند مستويات الدعم).
- يمكن أيضًا اكتشاف بعض الأنماط الخاصة في مخططات الأسهم. الأكثر شيوعًا المعروفة باسم "الرأس والكتفين". هذا هو السعر الذي يبلغ ذروته ثم ينخفض ، يليه قمة أعلى ثم ينخفض ، وأخيراً تليها قمة عالية مثل القمة الأولى. يشير هذا النمط إلى أن الاتجاه الصعودي في السعر سينتهي.
- يوجد أيضًا نموذج رأس وكتفين معكوس ، مما يشير إلى نهاية الاتجاه الهبوطي في السعر.
الخطوة 3. فهم الفرق بين المتداول والمستثمر
المستثمر هو الشخص الذي يسعى لإيجاد شركة ذات ميزة تنافسية في السوق من شأنها أن تحقق نمو المبيعات والأرباح على المدى الطويل. وفي الوقت نفسه ، يحاول المتداولون العثور على شركات ذات اتجاهات أسعار محددة يمكن استغلالها على المدى القصير. عادة ما يستخدم المتداولون التحليل الفني لتحديد اتجاهات الأسعار هذه. في المقابل ، يستخدم المستثمرون عادة نوعًا آخر من التحليل ، وهو التحليل الأساسي لأنه يركز على المدى الطويل.
الخطوة 4. دراسة الطلبات المختلفة التي يضعها المتداولون
الأوامر أو الأوامر هي ما يستخدمه المتداولون لتحديد تداولاتهم من خلال الوسطاء. هناك أنواع مختلفة من الأوامر التي يمكن للمتداولين وضعها. على سبيل المثال ، أبسط نوع من الأوامر هو أمر السوق ، الذي يشتري أو يبيع عددًا معينًا من الأسهم في ورقة مالية بسعر السوق السائد. في المقابل ، فإن الأمر المحدد أو الأمر المحدد سيشتري أو يبيع ورقة مالية عندما يصل سعرها إلى نقطة معينة.
- على سبيل المثال ، وضع أمر حد الشراء على ورقة مالية سيوجه الوسيط لشراء الورقة المالية فقط إذا انخفض سعره إلى مستوى معين. يتيح ذلك للمتداول تحديد الحد الأقصى للمبلغ الذي يرغب في دفعه مقابل الضمان.
- بهذه الطريقة ، يضمن الأمر المحدد السعر الذي سيدفعه المتداول أو يكسبه ، لكن هذا لا يعني أن الصفقة ستتم.
- وبالمثل ، فإن أمر الإيقاف يوجه الوسيط لشراء أو بيع ورقة مالية إذا ارتفع سعرها فوق نقطة معينة أو انخفض إلى ما دونها. ومع ذلك ، فإن السعر الذي سيلبي أمر الإيقاف غير مضمون (ما هو مضمون هو سعر السوق الحالي).
- هناك أيضًا مجموعات من أوامر الإيقاف وأوامر التحديد تسمى أوامر التوقف. عندما يتجاوز سعر الورقة المالية حدًا معينًا ، سيتحول هذا الأمر إلى أمر محدد بدلاً من أمر السوق (كما يحدث في أوامر الإيقاف العادية).
الخطوة 5. فهم البيع الفارغ
البيع على المكشوف هو عندما يبيع المتداول أسهماً من الأوراق المالية التي لا يمتلكها أو يقترضها. عادة ما يتم إجراء البيع على المكشوف على أمل أن ينخفض سعر السوق للأوراق المالية ، مما ينتج عنه قدرة المتداولين على شراء الأوراق المالية بسعر أقل مما كانوا سيبيعونه في البيع على المكشوف. يمكن استخدام البيع على المكشوف لتوليد الربح أو التحوط من المخاطر ، ولكنه محفوف بالمخاطر للغاية. يجب أن تتم عمليات البيع على المكشوف من قبل المتداولين ذوي الخبرة الذين يفهمون السوق تمامًا.
- على سبيل المثال ، تخيل أنك تعتقد أن سهمًا يتم تداوله حاليًا بسعر 100 دولار أمريكي لكل سهم سينخفض قيمته في الأسابيع القادمة. تقترض 100 سهم وتبيعها بسعر السوق الحالي. حسنًا ، لقد قمت ببيع فارغ لأنك بعت مخزونًا لا تملكه وفي النهاية كان عليك إعادته إلى الدائن.
- في غضون أسابيع قليلة ، انخفض سعر السهم إلى 90 روبية للسهم. يمكنك إعادة شراء 100 سهم مقابل 90 روبية وإعادتها إلى الدائنين. هذا يعني أنك قمت ببيع الأسهم التي لا تملكها بمبلغ إجمالي قدره 1000 دولار واستبدله الآن بـ 9000 دولار ، لتحقيق ربح قدره 1000 دولار.
- ومع ذلك ، إذا ارتفع السعر ، فأنت لا تزال مسؤولاً عن إعادة الأسهم إلى الدائن. هذا التعرض لمخاطر غير محدودة يجعل البيع على المكشوف محفوفًا بالمخاطر.
جزء 2 من 4: اختيار شريك وساطة
الخطوة 1. مقابلة وسيط عبر الإنترنت
لا تعتمد فقط على توصيات الأصدقاء أو الجيران. يمكن لخدمات الوساطة الصحيحة أن تحدد النجاح المالي والفشل. قبل اختيار وسيط عبر الإنترنت ، اطلب تفاصيل مثل الأسعار وخيارات الاستثمار المتاحة. اكتشف خدمة العملاء التي يقدمونها وما إذا كانوا يقدمون موارد تعليمية وبحثية أم لا. أخيرًا ، اكتشف الإجراءات الأمنية التي يتخذونها.
الخطوة الثانية. حدد أدوات الوساطة المهمة بالنسبة لك
اعتمادًا على مقدار خبرتك ، قد تحتاج إلى مستوى مختلف من الخدمة من خدمة الوساطة عبر الإنترنت. تقدم بعض الخدمات نصائح مخصصة قد يجدها المبتدئين مفيدة. قد تضطر إلى دفع رسوم أعلى مقابل هذه الخدمة ، ولكن إذا كنت قد بدأت للتو ، فإن الأمر يستحق ذلك. يشمل الوسطاء عبر الإنترنت الذين يقدمون الأدوات والنصائح لمساعدة المتداولين المبتدئين التجارة الإلكترونية و ShareBuilder و Fidelity و Scottrade و TDAmeritrade.
يقدم ShareBuilder أيضًا بطاقة ATM تتيح لك الوصول إلى الأموال غير المستثمرة
الخطوة 3. استخدم خدمة الخصم إذا كانت تجربتك أكثر
إذا كان بإمكانك إجراء جميع الأبحاث بنفسك ولا تحتاج إلى مشورة شخصية من وسيط ، ففكر في استخدام خدمة الوساطة عبر الإنترنت بأسعار مخفضة. يمكنك أن تبدأ بمبلغ أقل من المال. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك الوصول إلى المزيد من خيارات الاستثمار. بالإضافة إلى الأسهم ، قد تشمل خيارات الاستثمار الأخرى الخيارات والصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة وصناديق الدخل الثابت والسندات وشهادات الإيداع وصناديق التقاعد.
جزء 3 من 4: تعلم تداول الأسهم
الخطوة الأولى: دراسة مؤشرات الأداء المالي
اقرأ الأخبار والمواقع المالية. استمع إلى البودكاست أو شاهد دورات الاستثمار عبر الإنترنت. انضم إلى مجتمع الاستثمار المحلي للتعلم من المستثمرين الأكثر خبرة.
- تشمل الكتب التي يمكنك قراءتها كتاب بنيامين جراهام المستثمر الذكي (هاربر بيزنس ، 2000) ، رود ديفيس 'ما تحتاج إلى معرفته قبل أن تستثمر (سلسلة بارونز التعليمية ، 2003) ، آدم غرايمز ، فن وعلم التحليل الفني (وايلي ، 2012) و David Dreman's Contrarian Investment Strategies (Free Press، 2012).
- للحصول على قائمة بالدورات التدريبية المجمعة عبر الإنترنت (MOOC) ، قم بزيارة قائمة MOOC.
- تقدم جامعة ستانفورد دورات عبر الإنترنت للتعرف على الأسهم والسندات.
- نشر Kiplinger قائمة الصناديق المشتركة للمستثمرين المسؤولين اجتماعيا.
الخطوة 2. تدرب مع محاكي الأسهم عبر الإنترنت
محاكاة الأسهم عبر الإنترنت هي لعبة سوق خيالية تحاكي التداول عبر الإنترنت. يتيح لك هذا الجهاز ممارسة المهارات دون مخاطر. يأتي الكثير مع دروس ومنتديات لمناقشة استراتيجيات الاستثمار.
- ومع ذلك ، ضع في اعتبارك أن هذه المحاكيات لا تعكس المشاعر الحقيقية في التداول ، وبالتالي فهي تستخدم بشكل أفضل لاختبار أنظمة التداول النظرية. المكاسب الحقيقية أصعب بكثير من تحقيق المكاسب الخيالية.
- محاكيات الأسهم عبر الإنترنت التي تستحق المراجعة هي Investopedia و MarketWatch و Wall Street Survivor.
الخطوة 3. تداول الأسهم الرخيصة
تقدم العديد من الشركات أسهم يتم تداولها بأسعار منخفضة للغاية. يمنحك هذا فرصة لممارسة الاستفادة من السوق دون مخاطر كبيرة. عادة ما يتم تداول الأسهم منخفضة التكلفة خارج البورصات الرئيسية. يتم تداول هذه الأسهم بشكل عام على OTCBB (لوحة الإعلانات خارج البورصة) أو من خلال المنشورات اليومية التي تسمى الأوراق الوردية.
- لن يقبل العديد من الوسطاء الشرعيين أوامر شراء الأسهم الرخيصة نظرًا للعدد الهائل من حالات الاحتيال المتأصلة في هذا السوق.
- ومع ذلك ، حذر من أن الأسهم الرخيصة يمكن أن تكون استثمارًا محفوفًا بالمخاطر. تقول لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) إنه من الصعب تحديد سعر هذه الأسهم ، وأن بيعها بمجرد امتلاكها سيكون أيضًا صعبًا (هذه الأسهم غير سائلة). هذه الأسهم المتداولة بثمن بخس معرضة أيضًا لفروق كبيرة بين العرض والطلب (الفرق بين شراء وبيع الأوراق المالية) لذلك قد يكون من الصعب جني الأموال من تداولها.
- بالإضافة إلى ذلك ، يستغل الوسطاء المحتالون المستثمرين عديمي الخبرة من خلال تقديم معلومات خاطئة عن الأداء المتوقع للشركة ، وكذلك استخدام المتحدثين الرسميين المعروفين لتسويق الاستثمارات الضعيفة.
جزء 4 من 4: اتخاذ قرارات استثمارية ذكية
الخطوة 1. قرر ما يمكنك تداوله
ابدأ ببطء بينما تتعلم اتخاذ قرارات ذكية بشأن ما يجب تداوله. تداول فقط بالأموال التي يمكنك تحملها. بمجرد أن تبدأ في جني الأرباح من الأسهم ، يمكنك إعادة استثمار تلك الأرباح. هذه العملية تساعد محفظتك تنمو أضعافا مضاعفة.
يمكنك أيضًا تداول الأموال المقترضة باستخدام حساب الهامش ، مما يسمح لك بزيادة عائداتك. ومع ذلك ، فإن هذا يشكل مخاطرة كبيرة بنفس القدر وقد لا يكون مناسبًا لمعظم المتداولين ، حتى أولئك الذين يتحملون مخاطر عالية
الخطوة 2. نوّع محفظتك الاستثمارية
اعلم أن تداول الأسهم مصدر غير موثوق به للأموال ؛ ما هو مربح اليوم قد لا يكون مربحًا غدًا. يعني تنويع محفظة التداول الخاصة بك اختيار أنواع مختلفة من الأوراق المالية لتوزيع المخاطر. بالإضافة إلى ذلك ، استثمر في أنواع مختلفة من الأعمال. يمكن تعويض الخسائر في صناعة ما بمكاسب في صناعة أخرى.
- فكر في الاستثمار في صندوق مؤشر متداول إلكترونيًا (ETF). هذه طريقة جيدة للتنويع لأن لديهم الكثير من الأسهم ويمكن تداولها مثل أي سهم عادي في السوق.
- لاحظ مرة أخرى أن التداول يختلف عن الاستثمار. الاستثمار يعني الاحتفاظ بنفس الأمان لفترة طويلة من الزمن لبناء القيمة ببطء. يعتمد التداول ، المعروف أيضًا باسم المضاربة ، على التداول السريع ويحمل المزيد من المخاطر على المتداول.
الخطوة 3. عامل التداول مثل الوظيفة
استثمر الوقت في بحثك. ابق على اطلاع بآخر الأخبار المالية. إذا لم يكن لديك الوقت لإجراء البحث الخاص بك ، ففكر في الاستثمار في المزيد من صناديق الاستثمار المتداولة لنشر المخاطر. أو ربما يجب عليك طلب مساعدة وسيط محترف بدلاً من محاولة القيام بذلك بنفسك.
الخطوة 4. ضع خطة
فكر في إستراتيجيتك الاستثمارية وحاول اتخاذ قرارات ذكية. حدد مسبقًا المبلغ الذي تخطط للاستثمار في الشركة. حدد المبلغ الذي ترغب في خسارته. ضع حدًا لنسبة الانخفاض أو الزيادة في السعر. ستعمل هذه الخطوة على جدولة أمر الشراء أو البيع تلقائيًا بمجرد انخفاض سعر السهم أو ارتفاعه بنسبة معينة.
- هناك أمران آليان شائعان الاستخدام هما أوامر "وقف الخسارة" و "وقف الخسارة". يقوم أمر إيقاف الخسارة فورًا بتشغيل أمر بيع عندما ينخفض سعر الورقة المالية إلى ما دون نقطة معينة. من ناحية أخرى ، لا يزال أمر الإيقاف المحدد يطلق أمر بيع عندما ينخفض السعر إلى ما دون نقطة معينة ، ولكنه أيضًا لن يفي بالطلب أدنى سعر معين.
- هذا يعني أن سعر السهم قد يستمر في الانخفاض إلى ما دون طلبك ويتم ملؤه بأوامر وقف الخسارة ، لكن أوامر وقف الخسارة ستمنعك من إجراء الكثير من عمليات البيع. خلاف ذلك ، لن يتم تنفيذ طلبك حتى يرتفع السعر إلى الحد الذي حددته.
الخطوة 5. الشراء بسعر منخفض
مقاومة إغراء شراء الأسهم ذات الأداء الجيد عندما يكون السعر مرتفعًا. إجراء التحليل الفني لأداء المخزون. حاول اكتشاف أنماط تغيرات الأسعار ، وتوقع متى سينخفض سعر السهم. حاول الحصول على السهم عندما يكون السعر عند مستوى الدعم الخاص به.
الخطوة 6. ثق في بحثك
إذا رأيت سعر سهم ينخفض ، فلا تبيعه خوفًا من خسارة استثمارك. إذا أمكن ، اترك استثمارك كما هو. إذا كان بحثك صحيحًا ، فقد تظل نقطة السعر المستهدفة قابلة للتحقيق. قد يكلفك التخلي عن أحد الأسهم عندما ينخفض السعر الكثير من المال لأنك لا تحقق ربحًا عندما يبدأ السعر في الارتفاع مرة أخرى.
الخطوة 7. تقليل التكاليف
يمكن لرسوم الوساطة أن تقلل من أرباحك. هذا صحيح بشكل خاص إذا كنت تشارك في التداول اليومي. يقوم المتداولون اليوميون بشراء وبيع الأسهم بسرعة على مدار اليوم. لديهم مخزون لأقل من يوم واحد ، وأحيانًا ثوانٍ أو دقائق فقط ويبحثون عن فرص لتحقيق أرباح سريعة. قد يكون التداول اليومي أو أي استراتيجية تستخدمها بشكل متكرر لشراء وبيع الأوراق المالية باهظة الثمن. لكل معاملة ، قد يتم تحصيل رسوم المعاملات ، ورسوم الاستثمار ، ورسوم نشاط التداول. تتراكم هذه الرسوم بسرعة ويمكن أن تزيد بشكل كبير من خسائرك.
- يمكن أن يكون التداول اليومي مكلفًا وصعبًا للغاية بالنسبة للمتداولين عديمي الخبرة ، حيث يخسر 99٪ من المتداولين اليوميين غير المحترفين أموالهم وينتهي بهم الأمر بالخروج من السوق.
- بدلاً من تنفيذ صفقات كبيرة الحجم ، قلل التكاليف التي تتكبدها للوسطاء والوسطاء الآخرين عن طريق القيام باستثمارات طويلة الأجل في الشركات التي تثق بها.
- حذرت لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) ومستشارين ماليين آخرين من أن التداول اليومي ، رغم أنه ليس غير قانوني ولا غير أخلاقي ، ليس فقط محفوفًا بالمخاطر للغاية ولكنه أيضًا مرهق للغاية ومكلف.
- في حين أن توقيت شراء وبيع الأوراق المالية مهم للغاية ، فإن الاعتماد على القيمة الجوهرية للشركة التي تستثمر فيها سيكون مربحًا على المدى الطويل.
