يمكن أن يكون الاستثمار في سوق الأوراق المالية طريقة رائعة لتحقيق الدخل ، خاصة في المناخ الاقتصادي اليوم حيث لا توفر حسابات التوفير طويلة الأجل والأوراق النقدية عوائد كبيرة. تداول الأسهم ليس نشاطا خاليا من المخاطر ، وبعض الخسائر لا مفر منها. ومع ذلك ، مع البحث الجوهري والاستثمار في الشركات المناسبة ، يمكن أن يكون تداول الأسهم مربحًا للغاية.
خطوة
جزء 1 من 3: مرحلة التحضير
الخطوة 1. ابحث عن الاتجاهات الحالية
أنت العديد من المصادر الموثوقة التي تبلغ عن اتجاهات السوق. يمكنك الاشتراك في مجلات تداول الأسهم مثل Kiplinger أو Investor's Business Daily أو Traders World أو The Economist أو Bloomberg BusinessWeek أو Investor.
يمكنك أيضًا متابعة المدونات التي كتبها محللو السوق الناجحون ، مثل العوائد غير الطبيعية ، أو دفتر الصفقات ، أو Footnoted ، أو Calculated Risk ، أو Zero Hedge
الخطوة 2. اختر موقع تداول الأسهم
بعض أفضل المواقع لتداول الأسهم هي Olymp Trade و IQ Option و Monex و Mandiri Sekuritas Online Trading. تأكد من معرفة المعدل أو النسبة المئوية للمعاملات التي سيتم تحصيلها قبل تحديد الموقع الذي تريد استخدامه.
- تأكد من أن الخدمة التي تستخدمها موثوقة. يجب عليك قراءة مراجعات هذه الخدمات على الإنترنت.
- اختر خدمة تحتوي على العديد من المرافق مثل تطبيقات الهاتف المحمول وأدوات تعليم وأبحاث المستثمرين والأسعار المنخفضة وقراءة البيانات السهلة وخدمة العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.
الخطوة الثالثة. قم بإنشاء حساب في واحد أو أكثر من مواقع تداول الأسهم
ربما لن تحتاج إلى أكثر من موقع واحد ، ولكن يمكنك البدء بموقعين أو أكثر حتى تتمكن من تضييق نطاق اختياراتك والعثور على أفضل موقع.
- تأكد من التحقق من الحد الأدنى للرصيد المطلوب لكل موقع. قد تكون ميزانيتك كافية فقط لفتح حساب على موقع أو موقعين.
- بدءًا من مبلغ صغير ، على سبيل المثال 10 ملايين روبية إندونيسية ، يمكن أن يحدك من بعض منصات تداول الأسهم لأن المواقع الأخرى تتطلب حدًا أدنى من الأرصدة.
الخطوة الرابعة: تدرب على تداول الأسهم قبل وضع أموال حقيقية
تقدم بعض المواقع مثل Olymp Trade و IQ Option منصات تداول افتراضية حيث يمكنك التجربة لفترة لاختبار غرائزك دون استخدام أموال حقيقية بالفعل. بالطبع ، لا يمكنك كسب المال بهذه الطريقة ، لكنك لن تنكسر أيضًا!
سوف يطلعك التداول بهذه الطريقة على أساليب وأنواع القرارات التي ستواجهها عند تداول الأسهم ولكن بشكل عام لا يمثل تداول الأسهم في العالم الحقيقي بشكل جيد. في تداول الأسهم الحقيقية ، سيكون هناك توقف مؤقت عند شراء وبيع الأسهم ، مما قد يؤدي إلى سعر مختلف عن الهدف. بالإضافة إلى ذلك ، لن يؤهلك تداول الأموال الافتراضية لضغوط التداول بأموال حقيقية
الخطوة 5. اختر مخزونًا موثوقًا به
لديك العديد من الخيارات ، ولكن في المقام الأول تشتري الأسهم من شركة تهيمن على مجالها ، وتقدم شيئًا لا يزال الناس يرغبون فيه ، ولديها علامة تجارية معترف بها ، ولديها نموذج أعمال جيد وتاريخ طويل من النجاح.
- ابحث عن البيانات المالية العامة للشركة لتقييم ربحيتها. الشركات الأكثر ربحية عادة ما يكون لديها حصص أكثر ربحية. يمكنك العثور على بيانات مالية كاملة للشركات العامة من خلال زيارة مواقعها على الويب والبحث عن أحدث البيانات المالية السنوية التي تم تحميلها هناك. إذا لم يكن كذلك ، يمكنك الاتصال بالشركة وطلب نسخة ورقية.
- ابحث عن أسوأ ربع للشركة وحدد ما إذا كانت مخاطر تكرار الربع تستحق فرصة الربح.
- ابحث عن قيادة الشركة وتكاليف التشغيل والديون. تحليل بيان المركز المالي للشركة / الميزانية العمومية وبيان الدخل وتحديد الربحية والفرص المستقبلية.
- قارن تاريخ أسهم شركة معينة بأداء الشركات المنافسة. إذا انخفضت جميع أسهم التكنولوجيا عند نقطة واحدة ، فقم بتقييم علاقتها ببعضها البعض بدلاً من السوق بأكمله لمعرفة الشركات التي تتقدم باستمرار في صناعتها.
- استمع إلى مكالمات جماعية حول أرباح الشركات. بادئ ذي بدء ، تم نشر تحليل أرباح الشركة ربع السنوية على الإنترنت قبل حوالي ساعة من المكالمة.
الخطوة 6. شراء الأسهم الأولى الخاصة بك
عندما تكون جاهزًا ، انتقل إلى سوق الأسهم واشترِ عددًا قليلاً من الأسهم الموثوقة. يعتمد المبلغ المحدد على ميزانيتك ، ولكن على الأقل قم بشراء اثنين على الأقل. عادة ما يكون لدى الشركات الموثوقة والتي تتمتع بتاريخ جيد وسمعة طيبة الأسهم الأكثر استقرارًا وتكون مناسبة للبدء بها. ابدأ ببضع أسهم واستخدم المبلغ النقدي الذي يمكن مصادرته.
يمكن للمستثمرين بدء التداول بمبلغ 10،000،000 روبية إندونيسية فقط. تأكد من تجنب رسوم المعاملات الكبيرة لأن أرباحك ستتآكل بسهولة بسبب رصيد الحساب الصغير
الخطوة السابعة: استثمر في الشركات ذات رؤوس الأموال المتوسطة والكبيرة
الشركات ذات رأس المال المتوسط (رأس المال المتوسط) هي شركات يبلغ رأسمالها السوقي ما بين 30-150 مليار روبية. يبلغ رأس المال السوقي للشركات الكبيرة (رأس المال الكبير) أكثر من 150 مليار روبية ، في حين أن الشركات التي يقل رأس مالها السوقي عن 30 مليار روبية هي شركات صغيرة (رأس مال صغير).
يتم احتساب القيمة السوقية بضرب سعر سهم الشركة في عدد الأسهم القائمة
الخطوة الثامنة. قم بمراقبة السوق يوميًا
تذكر القاعدة المعيارية في تداول الأسهم ، وهي الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع. إذا زادت قيمة السهم بشكل كبير ، فقم بتقييم ما إذا كان يجب عليك بيع السهم واستثمار الأرباح في سهم آخر أرخص.
الخطوة 9. النظر في الاستثمار في الصناديق المشتركة
تدار الصناديق المشتركة بنشاط من قبل مديري الصناديق المشتركة ، وهي عبارة عن مزيج من الأسهم المختلفة. تحتوي محفظة الأوراق المالية الخاصة بك على مجموعة متنوعة من الاستثمارات في مختلف القطاعات ، مثل التكنولوجيا أو التجزئة أو التمويل أو الطاقة أو الشركات الأجنبية.
جزء 2 من 3: فهم أساسيات تداول الأسهم
الخطوة 1. الشراء بسعر منخفض
هذا يعني أنه يجب شراء المخزون عندما يكون السعر منخفضًا نسبيًا مقارنة بتاريخه. بالطبع ، لا أحد يعرف على وجه اليقين متى سيرتفع السعر أو ينخفض ؛ هذا هو التحدي في تداول الأسهم.
لتحديد ما إذا كان السهم مقوم بأقل من قيمته الحقيقية ، ابحث عن أرقام أرباح الشركة لكل سهم بالإضافة إلى نشاط الشراء من قبل موظفي الشركة. ابحث عن الشركات في بعض الصناعات والأسواق التي تتقلب بشكل متكرر لأن هذا هو المكان الذي يمكن للمستثمرين عادة كسب أرباح كبيرة فيه
الخطوة 2. البيع بسعر مرتفع
يجب بيع الأسهم المملوكة بأعلى سعر لها بناءً على التاريخ. يمكنك تحقيق ربح إذا قمت ببيع السهم بسعر أعلى من سعر الشراء. كلما ارتفع سعر البيع مقارنة بسعر الشراء ، زاد الربح المحقق.
الخطوة 3. لا تبيع في حالة ذعر
عندما يكون السعر الحالي للسهم أقل من سعر شرائه ، قد تطلب منك غرائزك بيعه على الفور. على الرغم من وجود احتمال أن يستمر السعر في الانخفاض ولا يرتفع أبدًا ، إلا أن هناك أيضًا فرصة لارتداد هذا السهم مرة أخرى. البيع بالخسارة ليس فكرة جيدة لأن خسائرك محصورة.
الخطوة 4. تعلم التحليل الأساسي والفني للسوق
هناك نموذجان رئيسيان لفهم سوق الأوراق المالية وتوقع تغيرات الأسعار. سيحدد النموذج الذي تستخدمه كيف تقرر أنواع الأسهم التي يجب شراؤها ومتى تشتريها وتبيعها.
- يتخذ التحليل الأساسي قرارات بشأن شركة بناءً على أنشطتها وسمعتها وشخصيتها ومن هو المسؤول. يبحث هذا التحليل عن القيمة الفعلية للشركة وقيمة أسهمها في النهاية.
- ينظر التحليل الفني إلى السوق ككل وما يحفز المستثمرين على شراء وبيع الأسهم. وهذا يشمل النظر في الاتجاهات وتحليل ردود فعل المستثمرين على الأحداث ذات الصلة.
- يستخدم العديد من المستثمرين مزيجًا من هاتين الطريقتين لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.
الخطوة 5. فكر في الاستثمار في شركة تدفع أرباحًا
يفضل بعض المستثمرين ، الذين يطلق عليهم أيضًا مستثمرو الدخل ، الاستثمار في الشركات التي تدفع أرباحًا. إنها طريقة للمساهمين لكسب المال دون القلق بشأن سعر السهم. توزيعات الأرباح هي أرباح الشركة التي يتم توزيعها مباشرة على المساهمين على أساس ربع سنوي. سواء قررت الاستثمار بهذه الطريقة أم لا ، كل هذا يتوقف على أهدافك الشخصية كمستثمر.
جزء 3 من 3: بناء محفظة الأوراق المالية
الخطوة 1. نوّع مخزونك
بمجرد إنشاء العديد من الأسهم ، وفهم كيفية عمل بيع وشراء الأسهم ، فمن الجيد تنويع محفظة الأسهم الخاصة بك. هذا يعني أنك تستثمر في أنواع مختلفة من الأسهم.
- يمكن أن تكون الشركات الناشئة اختيارًا جيدًا إذا كان لديك أسهم في شركة طويلة الأمد كأساس لمحفظتك. إذا تم شراء شركتك الناشئة من قبل شركة أكبر ، فلديك الفرصة لكسب الكثير من المال بسرعة. ومع ذلك ، اعلم أن 90٪ من الشركات الناشئة لا تدوم أكثر من 5 سنوات ، لذا فإن هذا الاستثمار محفوف بالمخاطر.
- ضع في اعتبارك مراقبة الصناعات الأخرى. إذا كانت حصتك الأولية في الغالب في شركات التكنولوجيا ، فحاول البحث عن شركات التصنيع أو البيع بالتجزئة. سيؤدي ذلك إلى توسيع محفظتك مقابل اتجاهات الصناعة السلبية.
الخطوة 2. إعادة استثمار أموالك
عندما تبيع سهمًا (نأمل أن يكون سعر بيعه يتجاوز سعر الشراء) ، فمن الجيد إعادة استثمار الأموال والأرباح في السهم الجديد. إذا كنت تجني القليل من المال كل يوم أو كل أسبوع ، فسوف تبني استثمارًا ناجحًا بمرور الوقت.
ضع في اعتبارك تخصيص بعض من المدخرات أو صندوق التقاعد الخاص بك
الخطوة 3. استثمر في الاكتتاب العام (الاكتتاب العام الأولي)
الاكتتاب العام هو عندما تصدر الشركة أسهمًا لأول مرة. هذا هو الوقت المناسب لشراء أسهم الشركات التي من المحتمل أن تكون ناجحة لأنه ليس من غير المألوف أن يكون سعر الاكتتاب العام هو أقل سعر سهم في تاريخ الشركة (وإن لم يكن دائمًا).
الخطوة 4. النظر في المخاطر المحسوبة عند اختيار الأسهم
الطريقة الوحيدة لكسب الكثير من المال في سوق الأسهم هي المخاطرة والحصول على الحظ. هذا لا يعني أنك يجب أن تتوقع أن يكون كل شيء استثمارًا عالي المخاطر ومستقيلًا. لا تعامل الاستثمار مثل القمار. يجب عليك إجراء بحث شامل عن كل استثمار والتأكد من إمكانية استرداد الأموال في حالة تعثر تداول الأسهم.
- من ناحية أخرى ، اللعب بأمان فقط مع الأسهم الراسخة عادة لا يسمح لك "بالتغلب على السوق" وكسب عوائد كبيرة. ومع ذلك ، تميل هذه الأسهم إلى الاستقرار مما يعني أن فرصك في خسارة الأموال ضئيلة للغاية. بالإضافة إلى ذلك ، مع توزيعات أرباح ثابتة ومراعاة المخاطر ، يمكن لهذه الشركات أن تحقق عوائد أكبر من الشركات الأخرى ذات المخاطر العالية.
- يمكنك أيضًا تقليل المخاطر عن طريق التحوط من خسائر الاستثمار. تعرف على كيفية التحوط للاستثمارات لمزيد من المعلومات.
الخطوة 5. كن على دراية بالجوانب السلبية للتداول اليومي
عادةً ما تتقاضى شركات السمسرة رسومًا عن كل معاملة ، والتي عند إضافتها يمكن أن يكون الإجمالي كبيرًا جدًا. في الولايات المتحدة ، إذا ربحت أكثر من مبلغ معين في الأسبوع ، فإن لجنة تبادل الأمن (SEC) تجبرك على إنشاء حساب مؤسسي بحد أدنى مرتفع للرصيد. من المعروف أن التداول اليومي يجعل الكثير من الناس يخسرون المال ويسبب التوتر لذلك يجب عليك الاستثمار على المدى الطويل.
الخطوة 6. استشر محاسبًا قانونيًا (BAP)
بمجرد أن تبدأ في جني الكثير من الأرباح من سوق الأسهم ، فمن الجيد استشارة محاسب لمناقشة فرض ضرائب على أرباحك. ومع ذلك ، قبل استخدام خدمات مستشار ضرائب محترف ، سيكون من الأفضل أن تحاول إجراء أبحاثك الخاصة بعناية لتجنب تكلفة الخدمات المهنية.
الخطوة 7. اعرف متى تتراجع
إن التداول في سوق الأسهم يشبه إلى حد كبير المقامرة وليس استثمارًا صادقًا على المدى الطويل. هذا هو المكان الذي يختلف فيه عن الاستثمار ، الذي له مدة أطول وأكثر أمانًا. يمكن أن يصبح بعض الأشخاص مهووسين بتداول الأسهم ، مما يؤدي غالبًا إلى خسارة الكثير (أو حتى كل) أموالهم. إذا بدا أنك فقدت السيطرة على اتخاذ قرارات عقلانية بشأن استثمار رأس المال ، فاطلب المساعدة قبل أن تفقد كل شيء. إذا كنت تعرف محترفًا ذكيًا وعقلانيًا وموضوعيًا ومتزنًا ، فاطلب مساعدته قبل أن تفقد السيطرة.
