تزود شركة الاستثمار عملائها بآخر تطورات عائد الاستثمار (ROI) على أساس منتظم. إذا كنت تمتلك استثمارًا ، فمن المحتمل أن تتلقى تقريرًا ربع سنوي يوضح التقدم المحرز في استثمارك خلال الأشهر الثلاثة الماضية. من الأسهل تحديد قوة استثمارك (ومقارنته باستثمارات أخرى) إذا قمت بتحويل معدل العائد ربع السنوي إلى معدل سنوي. تحتاج فقط إلى إعداد القرطاسية والآلة الحاسبة.
خطوة
طريقة 1 من 3: البحث عن المعلومات
الخطوة 1. احصل على تقرير ربع السنة الاستثماري الخاص بك
عادة ما يتم إرسال هذه البيانات عن طريق البريد الإلكتروني أو المادي. قد تتمكن أيضًا من العثور عليها على موقع الشركة على الويب.
الخطوة 2. أوجد معدل العائد ربع السنوي
في التقرير ستكون هناك أرقام توضح معدل الزيادة أو النقص في الاستثمار خلال الفترة. الرقم الذي يجب أن يكون سنويًا هو معدل العائد (ROR) ، والذي يوضح النسبة المئوية للنمو (أو الاستهلاك) الذي تم تلقيه خلال الأشهر الثلاثة الماضية.
على سبيل المثال ، في قاعدة رقم الصفحة ، قد يكون معدل العائد ربع السنوي 1.5٪. سيكون معدل العائد السنوي أكبر لأنه من المتوقع أن ينمو استثمارك كل ربع سنة. معدل العائد السنوي على الاستثمار هو النسبة المئوية للنمو إذا نما الاستثمار بنفس المعدل طوال العام
الخطوة 3. عد عدد الفترات في السنة
لجعل استثمارك سنويًا ، عليك أولاً مراعاة الوقت في الفترة المحسوبة. لأنه في هذه الحالة يتم استلام التقرير ربع سنوي ، الفترة الحالية هي ثلاثة أشهر. بعد ذلك ، احسب عدد الفترات الموجودة في السنة. السنة بها 12 شهرًا ، وبالتالي فإن عدد الفترات في السنة هو 12/3 = 4 فترات. استخدم الرقم 4 في الصيغة السنوية.
إذا كنت تحاول جعل المكافأة الشهرية سنوية ، فاستخدم الرقم 12
الطريقة 2 من 3: حساب معدل العائد السنوي
الخطوة 1. احسب معدل العائد السنوي
بالنسبة للاستثمارات ربع السنوية ، الصيغة هي: معدل العائد السنوي = [(1 + معدل العائد ربع السنوي) ^ 4] - 1. الرقم 4 هو الأس. بمعنى آخر ، يتم رفع مجموع "1 + معدل العائد ربع السنوي" إلى أس أربعة ثم يتم طرح النتيجة بمقدار 1.
الخطوة 2. تحويل معدل العائد ربع السنوي إلى رقم عشري
بافتراض أن معدل العائد ربع السنوي هو 1.5٪ ، قسّم 1.5 على 100 = 0.015.
الخطوة 3. أدخل الأرقام الخاصة بك
متابعة للمثال أعلاه ، استخدم 0.015 كمعدل العائد السنوي. وبالتالي ، فإن معدل العائد السنوي هو (1 + 0.015) إلى القوة الرابعة.
أضف 1 إلى 0.015 والنتيجة هي 1.015
الخطوة 4. استخدم آلة حاسبة لتربيع الأرقام
إذا لم يكن لديك آلة حاسبة مع الأس ، فيمكنك البحث عنها عبر الإنترنت أو في متجر مستلزمات المكاتب. قيمة 1.015 أس 4 هي 1.061364.
- إذا لم يكن لديك آلة حاسبة ، فاضرب ببساطة 1.015 × 1.015 × 1.015 × 1.015.
- تبدو الصيغة في المثال الآن كما يلي: معدل العائد السنوي = 1.061364 - 1.
الخطوة 5. اطرح 1 من النتيجة السابقة
1.061364 - 1 هو 0.061364. هذا هو رقم معدل العائد السنوي في شكل عشري. اضرب الرقم العشري في 100 لتحصل على صيغة النسبة المئوية.
من المثال أعلاه ، 0.061364 × 100 = معدل عائد سنوي قدره 6.1364٪
الطريقة الثالثة من 3: التوق للمكافأة اليومية
الخطوة 1. احسب معدل العائد باستخدام الأيام
قد تكون جديدًا في الاستثمار وتريد معرفة معدل عائدك السنوي في أيام بدلاً من شهور. على سبيل المثال ، لنفترض أنك استثمرت 17 يومًا وحصلت على مكافأة قدرها 2.13٪.
الخطوة 2. أدخل الأرقام في الصيغة
في هذا المثال ، لتحديد الأس المراد استخدامه ، تحتاج إلى قسمة 17 (فترة الاستثمار) على 365 (عدد الأيام في السنة). النتيجة هي 0.0465753.
- حوّل 2.13٪ إلى رقم عشري = 2.13 / 100 = 0.0213.
- يجب أن تبدو معادلتك كما يلي: ((1 + 0 ، 0213) ^ 1/0 ، 0465753) -1 = معدل المكافأة السنوي. ((1، 0213) ^ 21، 4706078) -1 = 1.5722717 - 1 = 0.5722717. قم بتحويل هذا الرقم إلى نسبة مئوية 0.5722717 × 100 = 57.23٪ معدل العائد السنوي.
الخطوة 3. كن حذرا عند تحويل معدل العائد على أساس سنوي
لا يمكنك افتراض أن معدل العائد المكتسب سيظل كما هو طوال العام. ترتفع أرباح الأسهم كل يوم وتنخفض ، ولكن بهذه الطريقة يمكنك عمل توقعات عامة.
