عندما تشتري سهمًا ، فهذا يعني أنك تشتري جزءًا صغيرًا من الشركة. قبل عشرين عامًا ، كانت الطريقة الرئيسية لشراء الأسهم تعتمد على نصيحة الوسيط. الآن ، يمكن لأي شخص لديه جهاز كمبيوتر شراء أو بيع الأسهم من خلال خدمات شركة الأوراق المالية. إذا كنت جديدًا في شراء الأسهم ، فقد يبدو الأمر محيرًا للغاية. ومع ذلك ، بقليل من المعرفة ، يمكنك شراء الأسهم الخاصة بك وكذلك الاستفادة من الاستثمار.
خطوة
جزء 1 من 3: تحديد إطار للاستثمار
الخطوة 1. تحديد أهدافك
خذ بعض الوقت للتفكير في سبب تفكيرك في الاستثمار في سوق الأسهم. هل تستثمر في تطوير صندوق طوارئ مستقبلي ، أو شراء منزل ، أو دفع مصاريف الجامعة؟ هل تستثمر للتقاعد؟
- الكتابة التحفيزية فكرة جيدة. حاول حسابها بقيم الروبية ، مع مراعاة مقدار الأموال اللازمة لتحقيق الهدف.
- على سبيل المثال ، قد يتطلب شراء منزل دفعة أولى وتكاليف إغلاق تبلغ 4،000،000.00 دولار أمريكي ، بينما قد تصل تكاليف التقاعد إلى 1،000،000.00 دولار أمريكي أو أكثر.
- معظم الناس لديهم أكثر من هدف استثماري. عادة ما تختلف هذه الأهداف من حيث الأولوية والتوقيت. على سبيل المثال ، قد ترغب في شراء منزل في غضون ثلاث سنوات ، ودفع مصاريف تعليم طفلك في غضون خمسة عشر عامًا ، والتقاعد بعد خمسة وثلاثين عامًا. إن توثيق أهداف الاستثمار هذه سيوضح أفكارك ويساعدك على التركيز عليها.
الخطوة 2. تحديد الإطار الزمني الخاص بك
سيحدد هدف الاستثمار وقت الاستثمار. كلما طالت مدة الاستثمار ، زادت احتمالية تحقيق ربح.
- إذا كان هدفك هو شراء منزل في غضون ثلاث سنوات ، فإن الإطار الزمني ، أو "أفق الاستثمار" المطلوب قصير إلى حد ما. إذا كنت ترغب في الاستثمار في إدارة صندوق التقاعد الخاص بك بعد 30 عامًا من الآن ، فهذا يعني أن أفق استثمارك أطول بكثير.
- مؤشر S&P 500 عبارة عن مجموعة من 500 سهم الأكثر تداولًا. كانت هناك أربع فترات فقط مدتها عشر سنوات من عام 1926 إلى عام 2011 ، عندما تكبد مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ككل خسائر. في فترة امتلاك خمسة عشر عامًا أو أكثر ، لا تتكبد هذه الأسهم خسائر. إذا اشتريت هذه الأسهم واحتفظت بها على المدى الطويل ، فستربح المال.
- في المقابل ، أدى الاحتفاظ بمؤشر ستاندرد آند بورز 500 لمدة عام واحد فقط إلى خسارة 24 مرة على مدار 85 عامًا ، من 1926 إلى 2014. الأسهم متقلبة للغاية على المدى القصير. وبالتالي ، فإن الاستثمارات قصيرة الأجل أكثر خطورة من الاستثمارات طويلة الأجل. يمكنك كسب المزيد من الأموال إذا استثمرت جيدًا ، لكنك تخسرها كلها إذا استثمرت بشكل سيئ.
الخطوة الثالثة. فهم مدى تحملك للمخاطر
جميع الاستثمارات محفوفة بالمخاطر. هناك دائمًا احتمال أن تخسر بعضًا أو كل أموالك ، بالإضافة إلى الأسهم. لن تحصل أبدًا على عائد مضمون على الاستثمار ، أو استرداد رأس المال الأولي. يشار إلى المبلغ الذي يمكنك تحمله للمخاطرة باسم "تحملك للمخاطر".
- قبل القيام بأي استثمار ، اسأل نفسك السؤال ، "إذا حدث شيء سيء ، ما مدى استعدادي لخسارة المال وإلى أي مبلغ؟"
- في معظم الحالات ، كلما كان الأمر أكثر خطورة ، كلما ارتفع العائد المحتمل. ومع ذلك ، تزداد احتمالية الخسارة.
- على سبيل المثال ، الاستثمار الذي تتوقع أن تتضاعف قيمته في شهر ما هو أكثر خطورة من الاستثمار الذي ينمو بنفس القيمة في غضون عشر سنوات.
- اعلم أن أي استثمار لا يستحق فقدان النوم في الليل. إذا كان الوصول إلى الهدف يتطلب منك الشعور بعدم الارتياح ، فراجع هدفك. ثم اضبط الإطار الزمني أو الأهداف.
- على سبيل المثال ، تخيل أن هدفك هو توفير ما يكفي من المال للحصول على دفعة أولى بقيمة 400 دولار لشراء منزل بقيمة 250 مليون دولار في 3 سنوات. يمكنك مراجعة هذا الهدف للوصول إلى 300.000.000.00 روبية إندونيسية لمنزل بقيمة 2.000.000.000 روبية إندونيسية في 3 سنوات. أو ضع في اعتبارك إطارًا زمنيًا أطول. على سبيل المثال ، قد يكون هدف كسب 400000 دولار لشراء منزل بقيمة 250 مليون دولار في 5 سنوات أكثر منطقية. يمكنك أيضًا الجمع بين طرق تقليل الهدف بالإضافة إلى تمديد الإطار الزمني.
- تتمثل إحدى قواعد الاستثمار الرئيسية في تجنب الخسائر كلما أمكن ذلك. لا تخاطر غير ضرورية لتحقيق أهدافك.
الخطوة 4. احسب الاستثمار المطلوب لتحقيق الهدف
استخدم أحد حاسبات التقاعد أو الاستثمار المجانية التي يمكنك العثور عليها عبر الإنترنت. احسب معدل العائد الذي يجب أن تكسبه والاستثمار المطلوب لتحقيق أهدافك.
- على سبيل المثال ، تخيل أنك بحاجة إلى 300000 دولار في ثلاث سنوات ، لكن لا يمكنك سوى استثمار 500 دولار شهريًا. يجب أن تكسب 38.2٪ من معدل العائد على هذا الاستثمار كل عام حتى تصل إلى الهدف. هذا يعني أنه عليك قبول مخاطرة عالية جدًا. عادة ما يعتبر معظم الناس هذا النوع من الاستثمار قرارًا سيئًا.
- الخيار الأفضل هو زيادة المدة إلى أربع سنوات ونصف. هذا الهدف أكثر منطقية ويمكن أن يولد معدل ربح آمن يبلغ 4.8٪ سنويًا.
- يمكنك أيضًا زيادة استثمارك الشهري من IDR 5،000،000،00 إلى IDR 7،750،000،00 وبالتالي ، سيتم تحقيق هدف IDR 300،000،000، 00 من خلال معدل ربح يبلغ 5.037٪ سنويًا.
- أو يمكنك تقليل هدفك المالي البالغ 300.000.000.00 روبية إندونيسية في 3 سنوات إلى 196.2100.000.00 روبية إندونيسية في نفس الوقت ، مع الاستمرار في استثمار 5000.000 روبية إندونيسية شهريًا. لتحقيق هذا الهدف ، يجب أن يكون معدل ربحك 6٪ فقط سنويًا.
جزء 2 من 3: اختيار الاستثمارات
الخطوة 1. فهم الأنواع المختلفة من الاستثمارات
المهمة التالية هي اختيار نوع الاستثمار الذي يناسبك. تتمثل الخطوة الأولى المهمة في فهم الأنواع المختلفة للاستثمارات المتاحة.
- يمكنك شراء أسهم شركات معينة. شراء الأسهم في شركة يعني أنك أيضًا مالك الشركة. نتيجة لذلك ، سيكون الربح الذي تحصل عليه هو نفسه مالك أي عمل تجاري. إذا حصلت الشركة على زيادة في المبيعات والأرباح وحصة السوق ، فستزيد قيمة الشركة بشكل طبيعي. هذا صحيح للغاية ، خاصة على مدى فترة طويلة من الزمن.
- على المدى القصير ، يعتمد سعر السوق للشركة على شعور الناس تجاه مستقبل الشركة. يمكن أن تؤدي العواطف والشائعات والتصورات إلى تغيير في القيم. سيحدد سعر الشراء والبيع ما إذا كنت ستحقق ربحًا أم لا.
- يمكنك أيضًا الاستثمار في الصناديق المشتركة. تمكّن الصناديق المشتركة العديد من الأشخاص من الاستثمار معًا في العديد من أنواع الأسهم المختلفة. والنتيجة هي مخاطر أقل ، ولكن أيضًا عوائد أقل ، خاصة على المدى القصير.
- في السنوات الأخيرة ، أصبحت صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) خيارًا شائعًا. يشير إليه كثير من الناس على أنه "صندوق مؤشر". مثل هذه الصناديق تشبه الصناديق المشتركة. الصناديق المشتركة هي محافظ أسهم لا يشرف عليها المديرون عادة. يحاول معظمهم نسخ حركة أسعار أحد المؤشرات ، مثل S&P 500 أو Vanguard Total Stock Market أو iShares Russell 2000.
- مثل الأسهم الفردية ، يتم تداول صناديق الاستثمار المتداولة في السوق. يمكن أن تتغير قيمة ETF هذا في يوم واحد.
- تتداول بعض صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم في صناعات أو سلع أو سندات أو عملات محددة.
- تتمثل إحدى مزايا صناديق المؤشرات في تنوع استثماراتها. تعكس الاستثمارات هنا الأدوات المختلفة التي يتكون منها المؤشر. يمكن أيضًا شراء بعض صناديق المؤشرات مقابل عمولة قليلة أو بدون عمولة. وبالتالي ، فإن مؤشرًا كهذا هو وسيلة استثمار ميسورة التكلفة.
الخطوة 2. فهم المصطلحات الرئيسية
يعتمد الكثير من الناس على الأخبار المالية لفهم أداء الأسهم المختلفة أو السوق بشكل عام. لتحقيق أقصى استفادة من مصادر المعلومات هذه ، يجب أن تفهم بعض المصطلحات الأساسية.
- عائد السهم / ربحية السهم: جزء من أرباح الشركة المدفوعة للمساهمين. إذا كنت تأمل في الحصول على أرباح من استثماراتك ، فمن المهم أن تعرف ذلك!
- القيمة السوقية ("القيمة السوقية"): القيمة الإجمالية لجميع أسهم الشركة. تمثل هذه القيمة القيمة الإجمالية للشركة.
- نسبة العائد على حقوق الملكية / الربحية: مقدار الدخل الذي تحققه الشركة بالنسبة إلى المبلغ المستثمر من قبل المساهمين. هذا الرقم مفيد لمقارنة الشركات المختلفة في نفس الصناعة ، لتحديد الشركة الأكثر ربحية.
- بيتا: قياس التقلبات (تقلبات السوق) بالنسبة لحالة السوق ككل. يعتبر هذا مقياسًا مفيدًا لفحص المخاطر ، وكقاعدة عامة ، يشير رقم بيتا أقل من 1 إلى تقلب منخفض نسبيًا. تشير القراءة فوق 1 إلى ارتفاع التقلب.
- المتوسط المتحرك: متوسط سعر السهم لعدة شركات خلال فترة زمنية محددة. هذا مفيد لتحديد ما إذا كان سعر السهم الحالي سعرًا جيدًا للمعاملة.
الخطوة 3. انتبه للمحلل
يمكن أن يكون تحليل المخزونات مضيعة للوقت ومربكًا ، خاصة للمبتدئين. لذلك ، يمكنك الاستفادة من البحث من المحللين. عادة ، يراقب المحللون شركات معينة عن كثب للتحقق من أدائها.
- هناك العديد من المواقع المجانية الموثوقة ، والتي تقدم ملخصًا لآراء المحللين في العديد من الشركات.
- غالبًا ما يقدم المحللون المشورة ، في شكل قصير (كلمة أو كلمتين) ، لكل سهم معين. بعضها لا يحتاج إلى شرح ، مثل "شراء" أو "بيع" أو "حجز". البعض الآخر ، مثل "القطاعات المتدنية الأداء" ، ليست بديهية للغاية.
- تستخدم شركات التحليل المختلفة كلمات مختلفة لتقديم اقتراحات. عادة ما توفر المواقع المالية دليلاً يشرح المصطلحات المستخدمة من قبل كل شركة.
الخطوة الرابعة. حدد إستراتيجيتك الاستثمارية
بعد جمع المعلومات ، حان الوقت للتفكير في استراتيجية الاستثمار. جميع المستثمرين لديهم نهج مختلف ، وهناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها.
- تنوع الاستثمار. التنوع ، أو التنويع ، هو الدرجة التي يتم بها تقسيم الأموال بين أنواع مختلفة من الاستثمارات. يمكن أن يؤدي استثمار كل الأموال في عدد قليل من الشركات إلى نتائج جيدة إذا كان أداء هذه الشركات جيدًا أيضًا. ومع ذلك ، هذا يعني أن الخطر الذي تواجهه أكبر أيضًا. كلما زاد تنوع استثمارك ، قلت المخاطر.
- مضاعفة (الإيرادات من الأرباح السابقة). هذا هو إعادة استثمار ثابتة لجميع الدخل الذي تتلقاه. إذا استثمرت أرباحًا ، فستحصل على المزيد من الإيرادات بناءً على توزيعات الأرباح الأصلية. بعض الشركات لديها برامج تتيح لك القيام بذلك تلقائيًا.
- الاستثمار مقابل التجارة (التجارة). الاستثمار هو استراتيجية طويلة الأجل تهدف إلى كسب المال بناءً على معدل نمو طويل الأجل. سوف تتقلب الأسعار ، ولكن من المتوقع أن ترتفع على مدى فترة زمنية أطول. وفي الوقت نفسه ، يعتبر التداول عملية أكثر نشاطًا. تتضمن هذه العملية محاولة اختيار سهم سيرتفع سعره على المدى القصير ، ثم إعادة بيعه بسرعة. يمكن أن يؤدي نهج "الشراء بسعر منخفض ، والبيع بسعر مرتفع" هذا إلى عوائد كبيرة ، ولكنه يتطلب اهتمامًا مستمرًا بمخاطر أعلى.
- يحاول التجار (الأشخاص الذين يتداولون) اللعب بمشاعر الناس حول الشركة ، من خلال مناقشة تحركات الأسعار بناءً على تاريخها. هدفهم هو الشراء عند ارتفاع السعر وبيعه مرة أخرى قبل أن يبدأ السعر في الانخفاض. يعتبر التداول قصير الأجل مخاطرة عالية وليس للمستثمرين المبتدئين.
جزء 3 من 3: شراء الأسهم الأولى
الخطوة الأولى. فكر في استخدام وسيط يقدم خدمة كاملة
هناك طرق عديدة لشراء الأسهم. كل من هذه الأساليب لها مزاياها وعيوبها. إذا لم تكن لديك خبرة في شراء الأسهم ، فابدأ بشركة تقدم خدمة كاملة. شركات مثل هذه أغلى ثمناً ، لكنها تشمل خدمات مشورة الخبراء.
- على سبيل المثال ، تتمثل وظيفة الوسيط في إرشادك خلال عملية شراء الأسهم. إنه موجود للإجابة على الأسئلة. يمكنك طرح بعض الأسئلة ، على سبيل المثال ، "ما هي الأسهم التي تنصحني بها بناءً على تحملي للمخاطر؟" و "هل لديك تقرير بحثي عن الأسهم التي أرغب في شرائها؟"
- هناك العديد من شركات الخدمات الكاملة للاختيار من بينها ، لذا اطلب المشورة. على سبيل المثال ، قد يعرف الأصدقاء أو العائلة وسيطًا يثقون به أو استخدموه لفترة طويلة. بخلاف ذلك ، هناك العديد من شركات الخدمات الكاملة الأكبر والأكثر شهرة. ومن بين هؤلاء إدوارد جونز وميريل لينش ومورجان ستانلي وريموند جيمس ويو بي إس.
- ضع في اعتبارك أنك إذا استخدمت خدمات وسيط مثل هذا ، فستدفع عادةً عمولة أعلى. العمولة هي الرسوم التي تدفعها في كل مرة تقوم فيها بشراء أو بيع سهم.
- على سبيل المثال ، إذا اشتريت أسهم ديزني مقابل 50000000 دولار ، فقد يطلب الوسيط عمولة قدرها 1500000 دولار لهذه الصفقة.
الخطوة 2. النظر في وسيط الخصم
إذا كنت لا ترغب في دفع عمولات أعلى للنشاط في سوق الأوراق المالية ، فاستفد من شركات السمسرة المخفضة أو عبر الإنترنت.
- الجانب السلبي لوسطاء الخصم هو أنك لن تحصل على نوع النصائح التي يمكنك الحصول عليها من شركة وساطة كاملة الخدمات. الميزة هي أنك لن تدفع الكثير ويمكنك شراء الأسهم عبر الإنترنت.
- بعض وسطاء الخصم ذوي السمعة الطيبة هم Charles Schwab و TD Ameritrade و Interactive Brokers و E * Trade.
الخطوة 3. تحقق من خيارات الشراء المباشر التي يقدمونها
تسمح هذه الخطط للمستثمرين بشراء أسهم الشركة التي يختارونها مباشرة. هناك نوعان من الخيارات هنا: خطة الاستثمار المباشر (DIP) وخطة إعادة استثمار الأرباح (DRIP).
- تسمح لك هذه الخطط بشراء الأسهم بدون وسيط.
- كلاهما وسيلة غير مكلفة وسهلة للمستثمرين لشراء الأسهم مقابل أموال أقل على فترات منتظمة. ليست كل الشركات لديها هذه الخيارات.
- على سبيل المثال ، يتبع جون خطة DRIP التي تسمح له باستثمار 5000.00 دولار في الأسهم العادية من Coca Cola ، كل أسبوعين. في نهاية العام ، سيكون لديه استثمار بقيمة IDR 12،000،000.00 في سوق الأوراق المالية ولن يدفع أي عمولة.
- عيب الاستثمار من خلال طريقة DRIP أو DIP هو إدارة الملفات. إذا كنت تستثمر في شركات متعددة ، فستحتاج إلى ملء النماذج ومراجعة بيانات كل شركة.
- على سبيل المثال ، إذا استثمرت في 20 برنامج DRIP أو DIP ، فهذا يعني أنك ستتلقى 20 كشف حساب كل ربع سنة. من ناحية أخرى ، إذا استثمرت 10،000،000 روبية إندونيسية كل أسبوعين ، فهذا يعني أن هناك الكثير من العمولات التي تم توفيرها.
الخطوة 4. افتح حساب
بغض النظر عن الخيار الذي تختاره ، فإن الخطوة التالية هي فتح حساب. سيتعين عليك ملء عدة نماذج وربما إيداع الأموال. ستختلف التفاصيل المحددة بناءً على النوع الذي تختار شراء السهم من أجله.
- إذا كنت تستخدم خدمات شركة كاملة الخدمات ، فاختر وسيطًا يجعلك تشعر بالراحة عند مشاركة المعلومات المالية الشخصية. التقِ وجهًا لوجه ، إن أمكن ، حتى تتمكن من شرح الاحتياجات والأهداف الشخصية بالتفصيل. كلما زادت المعلومات التي يمتلكها الوسيط ، زادت احتمالية قيامه بحل احتياجاتك.
- إذا كنت تستخدم شركة وساطة خصم ، فستحتاج إلى ملء بعض الملفات عبر الإنترنت. قد تحتاج أيضًا إلى إرسال رسائل بأشكال أخرى تتطلب توقيعًا فعليًا. قد تحتاج أيضًا إلى إيداع الأموال ، اعتمادًا على القيمة الرأسمالية للتجارة الأولية.
- إذا كنت تستثمر من خلال طريقة DRIP أو DIP ، فقم أولاً بملء المستندات عبر الإنترنت والمادية قبل شراء السهم الأول. يجب عليك أيضًا إيداع الأموال لجميع المعاملات التي لم تتم بعد.
الخطوة 5. اطلب شيئًا
بمجرد أن يصبح حسابك جاهزًا ، يجب إجراء عملية الشراء الأولى بسرعة وسهولة. ومع ذلك ، مرة أخرى ، ستختلف التفاصيل بناءً على كيفية إجراء عملية الشراء الأولى.
- إذا اخترت شركة خدمات كاملة ، فما عليك سوى الاتصال بالوسيط. سيشتري لك الأسهم. يجب أن يكون قد تم فتح حسابك ، لذلك سيطلب الوسيط الرقم. سيؤكد بعد ذلك أنك أحد أصحاب الحسابات ، ثم يؤكد الطلب قبل إدخاله في النظام. إستمع جيدا. السماسرة بشر ويمكنهم أيضًا ارتكاب أخطاء عند تقديم الطلب.
- إذا اخترت شركة خصم ، فمن المحتمل أن تتم التجارة عبر الإنترنت. أثناء القيام بذلك ، تأكد من اتباع التعليمات بعناية. لا تخلط بين أسعار الأسهم ومقدار المال الذي تريد استثماره. على سبيل المثال ، إذا كنت ترغب في استثمار 50،000،000.00 روبية إندونيسية في سوق الأوراق المالية بسعر 450،000.00 روبية إندونيسية للسهم ، فهذا يعني عدم طلب 5000 سهم. إذا كان الأمر كذلك ، فسيكون السعر 2،250،000،000 دولارًا أمريكيًا 00 بدلاً من 50،000،000.00 دولار أمريكي.
- إذا كنت تستخدم DRIP أو DIP ، فيمكنك العثور على أوراق التسجيل على موقع الشركة على الويب. خلاف ذلك ، يمكنك الاتصال بقسم المساهمين في الشركة واطلب منهم إرسال الأوراق إليك.
الخطوة 6. راقب استثمارك
تذكر أن السهم وسوقه كيان غير مستقر. ستستمر القيمة في الارتفاع والانخفاض ، خاصة على المدى القصير. إذا استمر أحد استثماراتك في تحقيق عوائد ضعيفة باستمرار ، فقد يكون الوقت قد حان لتغيير محفظتك.
- تعكس الأسعار الحالية المشاعر الإنسانية. سيتفاعل البشر مع الشائعات والمعلومات الخاطئة والتوقعات والمخاوف ، سواء أكانت صحيحة أم لا. لا جدوى من مشاهدة تحركات أسعار الأسهم في يوم أو أسبوع إذا استثمرت لمدة عام أو أكثر.
- يمكن أن يؤدي إيلاء الكثير من الاهتمام إلى اتخاذ قرارات متهورة ، والتي بدورها يمكن أن تضخم الخسائر. انظر كيف أداء الأسهم الخاصة بك على المدى الطويل.
- في الوقت نفسه ، اعلم أن إحدى الشركات التي تمتلكها قد تكون في مأزق. على سبيل المثال ، إذا خسرت الشركة دعوى قضائية أو كان عليها التنافس ضد منافس جديد في نفس السوق ، فقد تنخفض أسعار أسهمها بشكل كبير. في مثل هذه الحالة ، ضع في اعتبارك بيع السهم.
نصائح
- هناك العديد من الكتب والمجلات والمواقع الإلكترونية المفيدة عن الأسهم وأسواقها. قم بأبحاثك الخاصة قبل أن تشتري أي شيء.
- قبل شراء الأسهم ، جرب التداول الورقي لبعض الوقت. هذه محاكاة لكيفية تداول الأسهم. راقب تطورات أسعار الأسهم ولاحظ قرارات البيع والشراء التي ستتخذها إذا كنت تتداول. تحقق لمعرفة ما إذا كانت قراراتك الاستثمارية ستنجح. بمجرد أن تتعرف على وظائف السوق ، جرب تداول الأسهم الحقيقية.
