السندات هي أدوات دين تقدم عوائد آمنة ويمكن التنبؤ بها للمستثمرين. يشتري المستثمرون السندات بأسعار أعلى أو أقل أو بالقيمة الاسمية ثم يتلقون مدفوعات القسيمة كل ستة أشهر للسندات مدى الحياة ، ويستلمون أخيرًا أموال الاستثمار بالقيمة الاسمية عندما تنضج السندات. يعتمد مقدار مدفوعات الفائدة على السندات على شروط السندات. إن حساب دخل فائدة السندات هو مجرد مسألة حساب بسيط.
خطوة
جزء 1 من 2: جمع معلومات السندات
الخطوة 1. احصل على القيمة الاسمية للسند
المعلومات الأولى التي تحتاج إلى معرفتها هي القيمة الاسمية للسند (تسمى القيمة الاسمية أحيانًا القيمة الاسمية أو القيمة الاسمية). ضع في اعتبارك أن هذه القيمة (على الأرجح) تختلف عن السعر الذي تدفعه. يتم تحديد أسعار السندات من قبل الوسيط.
الخطوة الثانية: تحديد تاريخ استحقاق السند
يجب أن تعرف أيضًا متى ينضج السند. بهذه الطريقة ، يمكنك التعرف على المدة التي ستستغرقها لتلقي الفائدة واستعادة أموالك بالكامل. سيتم توفير هذه المعلومات أيضًا من قبل الوسيط.
الخطوة الثالثة. ابحث عن سعر قسيمة السند
عادة ما يتم التعبير عن أسعار الفائدة الاسمية كنسبة مئوية (٪). يتم توفير هذه المعلومات أيضًا من قبل الوسيط وهي ضرورية لحساب دخل فائدة السندات.
الخطوة 4. احصل على مستوى العائد الحالي إن أمكن
سيُظهر معدل العائد الحالي عائد الاستثمار ، وتحديداً على مكاسب رأس المال. هذا الرقم مطلوب إذا كنت تريد حساب دخل الفائدة بناءً على السعر المدفوع للاستثمار بدلاً من القيمة الاسمية. قد لا يتم توفير هذه المعلومات من قبل الوسيط ، ولكن لا داعي للقلق كثيرًا.
جزء 2 من 2: احتساب مدفوعات فائدة السندات
الخطوة 1. استخدم معدل الفائدة الاسمي والقيمة الاسمية للسند لحساب الدفعة السنوية
إذا كنت تعرف القيمة الاسمية ومعدل الفائدة للسند ، يمكنك حساب مدفوعات الفائدة السنوية بضرب معدل الفائدة الاسمي بالقيمة الاسمية للسند.
على سبيل المثال ، إذا كان معدل الفائدة الاسمي 8٪ ، وكانت القيمة الاسمية للسند 10،000،000 دولار أمريكي ، فإن دفعة الفائدة السنوية ستكون 0.08 * 10،000،000 دولار أمريكي = 800،000 دولار أمريكي
الخطوة 2. استخدم العائد الحالي لحساب مدفوعات الفائدة السنوية
تعمل هذه الطريقة فقط إذا تلقيت معلومات العائد الحالي للسندات من الوسيط. لحساب مدفوعات الفائدة ، ما عليك سوى ضرب العائد الحالي بالمبلغ المدفوع للاستثمار (قد تختلف القيمة عن القيمة الاسمية للسند).
على سبيل المثال ، إذا دفعت 8000 دولار أمريكي لاستثمار السندات وكان العائد الحالي 10٪ ، فإن دفعة الفائدة ستكون 0.1 * 8000.000 دولار أمريكي = 800000 دولار أمريكي
الخطوة 3. احسب تكرار مدفوعات الفائدة
نظرًا لأن حاملي السندات يتلقون عادةً مدفوعات نصف سنوية ، فما عليك سوى قسمة عدد مدفوعات الفائدة السنوية على اثنين.
على سبيل المثال ، إذا كانت دفعة الفائدة السنوية 800 دولار ، فإن مبلغ الفائدة المستلمة لكل دفعة هو 800 دولار / 2 = 400000 دولار
نصائح
- يمكن إجراء الحسابات المذكورة أعلاه بعملات أخرى مختلفة.
- يجب الحرص على عدم الخلط بين العائد الحالي للعائد المعدل (العائد المعدل. تتضمن هذه القيمة أيضًا مكاسب رأس المال).
- إذا تم بيع السند بسعر أعلى من سعر شرائه ، فإنك تكسب دخلاً إضافيًا بخلاف الفائدة.
